Nhà phân tích đầu tư là một chuyên gia tài chính được đào tạo, nghiên cứu thị trường và khuyến nghị nên mua, bán hay giữ tài sản dựa trên những kết quả tìm được. Nhà tư vấn đầu tư, công ty quỹ hỗ tương, công ty môi giới và các doanh nghiệp tương tự khác tuyển dụng nhà phân tích đầu tư để tổng hợp nghiên cứu về các khoản đầu tư.
Nhà phân tích đầu tư là gì?
Nhà phân tích đầu tư là một chuyên gia sử dụng kỹ năng của mình để lập mô hình dữ liệu tài chính và, dựa trên các kết luận rút ra từ dữ liệu, tư vấn cho các nhà quản lý danh mục đầu tư về các cơ hội đầu tư. Trước khi thực hiện bất kỳ khoản đầu tư nào, những chuyên gia này sẽ phân tích kỹ lưỡng tất cả thông tin liên quan, bao gồm tình hình kinh tế hiện tại và dữ liệu tài chính. Họ cũng tạo các mô hình tài chính để dự báo xu hướng trong tương lai.
Nhà giao dịch, nhà quản lý quỹ và nhà môi giới chứng khoán dựa vào nghiên cứu và thông tin do các nhà phân tích đầu tư cung cấp khi đưa ra quyết định đầu tư. Dữ liệu họ cung cấp cho phép quản lý danh mục đầu tư hiệu quả và xác định những khả năng đầu tư có triển vọng.
Nhà phân tích đầu tư có thể tìm việc làm trong ngành quản lý đầu tư, cung cấp dữ liệu cho các nhà quản lý quỹ nội bộ hoặc trong các lĩnh vực môi giới chứng khoán và ngân hàng đầu tư, nơi nghiên cứu của họ được yêu cầu bởi các khách hàng tự xử lý danh mục hoặc đưa ra quyết định đầu tư độc lập.
Nhà phân tích đầu tư làm gì?
Công việc trong nghề này bao gồm thu thập dữ liệu về các loại tài sản khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ và hàng hóa, sử dụng các mô hình tài chính để phân tích dữ liệu này và cuối cùng, đưa ra kết luận. Thực hành thông thường của nhà phân tích đầu tư là chuyên về một lĩnh vực tài chính duy nhất. Ví dụ, một số có thể tập trung vào chứng khoán, trong khi những người khác có thể chuyên về thị trường tài chính.
Sau đó, dữ liệu của chuyên gia được phân tích và trình bày cho người quản lý danh mục đầu tư hoặc đầu tư. Quá trình này thường mang tính hợp tác, có sự tham gia của các chuyên gia từ các lĩnh vực khác nhau đóng góp từ góc nhìn và kiến thức của họ. Nhiều khuyến nghị tài chính và quyết định đầu tư cuối cùng được hình thành qua cách tiếp cận theo đội ngũ này. Các khía cạnh chính của nghề nghiệp bao gồm trình bày thông tin dữ liệu cho người khác và chia sẻ kiến thức và kỹ năng giữa các đồng nghiệp.
Công việc của nhà phân tích đầu tư là liên tục thu thập và phân tích dữ liệu, như các bảng cân đối tài chính, biến động giá, thay đổi tiền tệ và lợi suất, cùng các yếu tố khác. Các phát triển kinh tế vĩ mô cũng là một phần trong quá trình thu thập dữ liệu, như theo dõi dòng chảy chính trị của một quốc gia, giám sát biến đổi khí hậu và tác động của thiên tai, cũng như theo dõi các ngành dịch vụ và công nghiệp mới nổi.
Gặp gỡ với ban quản lý công ty bị điều tra hoặc các đối tác quan trọng tương tự có thể có sự đối diện trực quan từ nhà phân tích đầu tư. Ngoài ra, họ có thể có các cuộc gặp với nhà giao dịch, nhà quản lý đầu tư và nhà môi giới chứng khoán.
Trình độ và kỹ năng
Nhà tuyển dụng thường ưu tiên năng lực của ứng viên hơn là kinh nghiệm cụ thể khi tuyển dụng ở cấp độ đại học.
Để chứng minh, một nhà phân tích đầu tư phải cung cấp:
- Chứng chỉ học thuật
Cần có bằng cử nhân ngành tài chính, kinh tế, kế toán hoặc lĩnh vực liên quan. Các chứng chỉ nâng cao như Chartered Financial Analyst (CFA) được đánh giá rất cao.
Chứng chỉ Chartered Financial Analyst là đỉnh cao của sự thành tựu đối với một nhà phân tích đầu tư.
Bạn có thể bắt đầu làm việc trong ngành này với bằng cử nhân. Kế toán, tài chính và kinh tế đều là những lĩnh vực kinh doanh dựa vào con số. Thống kê, toán học, vật lý và kỹ thuật là những lĩnh vực dạy kỹ năng phân tích và định lượng.
Để trở thành nhà phân tích cao cấp, bạn không nhất thiết phải có bằng thạc sĩ nhưng nhiều công ty thích tuyển những người có bằng cấp cao hơn. Họ tin rằng việc dành nhiều thời gian hơn ở trường sẽ trang bị cho cá nhân các kỹ năng liên quan. Vì vậy, bạn cần phải học thêm bằng thạc sĩ mặc dù không phải là yêu cầu. Hơn nữa, nếu bạn học MBA về phương pháp định lượng, bạn có thể không được coi là nhân viên mới.
- Giấy phép (tùy chọn)
Tại một số khu vực, các nhà phân tích có thể cần giấy phép từ các tổ chức quản lý như FINRA, thường yêu cầu được nhà tuyển dụng bảo trợ.
Ngoài ra, để có công việc là nhà phân tích đầu tư, bạn cần có những kiến thức và kỹ năng nhất định.
- Kiến thức tài chính. Điều quan trọng là phải hiểu và diễn giải chính xác các số liệu tài chính vì chúng cung cấp thông tin quan trọng về doanh nghiệp và ngành.
- Kỹ năng phân tích. Kỹ năng phân tích mạnh mẽ giúp phát hiện cơ hội, giám sát đầu tư và giải quyết vấn đề.
- Kỹ năng quản lý rủi ro. Đầu tư luôn có các rủi ro nhất định. Nhà phân tích đầu tư tốt cần hiểu và dự đoán những rủi ro này, đặc biệt trong bối cảnh kinh tế thay đổi. Đồng thời cũng cần tư vấn khách hàng về những rủi ro chấp nhận được và những rủi ro nên tránh.
- Kỹ năng quản lý danh mục đầu tư. Nhà phân tích đầu tư nên cảm thấy thoải mái khi sử dụng hệ thống quản lý danh mục đầu tư để giám sát mức độ phơi nhiễm. Bất kỳ sự sai lệch nào trong danh mục của khách hàng nên được loại trừ và giám sát báo cáo hàng ngày nên là một phần trong hướng dẫn đầu tư tích hợp. Quản lý danh mục đầu tư hiệu quả liên quan đến việc xác định cơ hội tăng trưởng và theo dõi hiệu suất.
- Kiến thức về chiến lược đa dạng hóa. Một danh mục đầu tư đa dạng tốt hơn là bỏ tất cả tiền vào một liên doanh duy nhất. Tốt nhất là nhà phân tích nên biết cách đa dạng hóa đầu tư giữa các tài sản như cổ phiếu và công trái.
- Kỹ năng giao tiếp. Cũng quan trọng để trình bày thông tin tài chính phức tạp cho khách hàng và các bên liên quan một cách rõ ràng. Một chuyên gia giỏi nên điều chỉnh cách tiếp cận mình cho từng khách hàng cụ thể.
- Khả năng kỹ thuật. Các nhà phân tích đầu tư thường được kỳ vọng làm việc với các công cụ phân tích, bao gồm Excel, VBA, SQL, Python, R và các phần mềm tài chính khác.
- Kỹ năng quản lý thời gian. Khả năng ưu tiên nhiệm vụ và hoàn thành đúng hạn giúp bạn duy trì hiệu suất, đặc biệt khi phải quản lý nhiều dự án cùng lúc.
- Đạo đức và sự chính trực. Mỗi chuyên viên nên nhớ tuân thủ các tiêu chuẩn đạo đức khi đưa ra quyết định.
Lương
Tại khu vực Kuala Lumpur, Malaysia, một nhà phân tích đầu tư có thể kỳ vọng kiếm được tổng cộng 4,333 MYR mỗi tháng, với mức lương trung bình là 3,500 MYR. Những số liệu này cho thấy trung vị, là giá trị giữa hai cực trị, được tính toán dựa trên dữ liệu lương. Một khoản trợ cấp hàng tháng là 833 MYR được dự đoán. Hoa hồng, tiền thưởng, chia sẻ lợi nhuận, thưởng tiền mặt và các hình thức thưởng khác có thể xảy ra.
Công việc
Nơi làm việc phổ biến của nhà phân tích đầu tư là các công ty quản lý đầu tư (để cung cấp thông tin cho các nhà quản lý quỹ nội bộ), nhà môi giới chứng khoán và ngân hàng đầu tư (để hỗ trợ khách hàng, thường là nhà quản lý quỹ, giám đốc điều hành công ty và giám đốc) với các nghiên cứu của mình. Các nhà đầu tư tổ chức, bao gồm các tổ chức từ thiện lớn, quỹ hưu trí và các công ty bảo hiểm nhân thọ, đầu tư thông qua chi nhánh quản lý tài sản của ngân hàng đầu tư.
Sự đa dạng của các nhiệm vụ mà một nhà phân tích cần hoàn thành được quyết định bởi bản chất của nhà tuyển dụng. Tại các công ty lớn hơn, họ thường cộng tác để hoàn thành các bản tóm tắt nghiên cứu. Báo cáo có thể độc lập hơn ở các công ty nhỏ hơn.
Các sinh viên tốt nghiệp có thể tích lũy kinh nghiệm làm việc ở nước ngoài thông qua kỳ thực tập, nhiệm vụ quay số nước ngoài hoặc từ các vai trò đầu tư. Những ngân hàng đầu tư và các tập đoàn đa quốc gia lớn hơn thường có khả năng tận dụng các cơ hội này.
Kết luận
- Nhà phân tích đầu tư là chuyên gia tài chính được đào tạo phân tích xu hướng thị trường, xử lý dữ liệu và khuyến nghị nên Mua, Bán hoặc giữ tài sản. Công việc của họ bao gồm tạo mô hình tài chính, đánh giá tình hình kinh tế và cung cấp thông tin quyết định để giúp nhà quản lý danh mục đầu tư đưa ra quyết định đầu tư có hiểu biết.
- Nhà phân tích đầu tư được tuyển dụng bởi các công ty quỹ hỗ tương, công ty môi giới, ngân hàng đầu tư và công ty quản lý tài sản. Họ có thể làm việc ở phía mua (tư vấn nhà quản lý quỹ) hoặc phía bán (cung cấp nghiên cứu cho khách hàng).
- Các nhà phân tích thường làm việc như một phần của đội ngũ, chia sẻ thông tin với các đồng nghiệp như nhà giao dịch, nhà quản lý quỹ và nhà môi giới chứng khoán. Họ có thể tiếp xúc trực tiếp với ban quản lý công ty hoặc các lãnh đạo ngành để thu thập dữ liệu quan trọng cho việc phân tích của mình.
- Bằng cử nhân ngành tài chính, kinh tế hoặc lĩnh vực liên quan là cần thiết, với các chứng chỉ nâng cao như CFA rất được đánh giá cao.
- Các kỹ năng chính bao gồm phân tích tài chính, quản lý rủi ro, kỹ năng giao tiếp, khả năng kỹ thuật và ra quyết định đạo đức.
