Cách giao dịch Forex: ngoại hối là gì và cách bắt đầu

Giao dịch Forex là gì

Forex giống như một thị trường lớn nơi mọi người mua và bán các loại tiền tệ khác nhau trên khắp thế giới, chẳng hạn như đô la, euro, bảng Anh hoặc yên. Ví dụ, nếu bạn tin rằng đồng euro sẽ tăng giá trị so với đô la, bạn có thể đổi đô la của mình lấy euro ngay bây giờ và sau đó bán những đồng euro đó để lấy nhiều đô la hơn khi giá trị của chúng tăng lên.

Toàn bộ quá trình này diễn ra trên toàn thế giới. Thật vậy, Forex là thị trường tiền tệ lớn nhất hiện nay, với mọi người giao dịch hàng nghìn tỷ đô la mỗi ngày.

Trên thị trường Forex, bạn’sẽ thấy rằng không chỉ những người bình thường giao dịch mà cả các ngân hàng và công ty lớn cũng đang cố gắng kiếm tiền bằng cách dự đoán giá trị tiền tệ sẽ thay đổi như thế nào. Vì vậy, đó’là sự kết hợp giữa phân tích thị trường và chiến lược để cố gắng kiếm lợi nhuận từ các sàn giao dịch tiền tệ này.

Tiền tệ được mua và bán theo cặp, như đô la Mỹ và euro (EURUSD) hoặc bảng Anh và yên Nhật (GBPJPY). Các nhà giao dịch cố gắng dự đoán loại tiền nào sẽ mạnh hơn hoặc yếu hơn so với loại tiền kia. Họ mua một loại tiền mà họ nghĩ sẽ tăng giá trị so với loại tiền họ đang bán.

Cách thị trường Forex hoạt động

Thị trường Forex mở cửa 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần. Thị trường này hoạt động ở nhiều nơi khác nhau trên thế giới theo các múi giờ khác nhau, vì vậy bạn có thể giao dịch hầu như bất cứ khi nào bạn muốn.

Để giao dịch, mọi người sử dụng các nhà môi giới, những người đóng vai trò là trung gian, để giúp họ mua và bán tiền tệ. Các nhà môi giới này có các nền tảng, ứng dụng hoặc trang web đặc biệt, nơi các nhà giao dịch có thể dễ dàng đặt lệnh của họ.

Giá của các loại tiền tệ thay đổi dựa trên số lượng người muốn mua hoặc bán chúng. Đây được gọi là cung và cầu. Từ tin tức kinh tế, sự kiện chính trị hay quyết định của ngân hàng đều có thể ảnh hưởng đến những mức giá này. Vì vậy, nếu nhiều người muốn mua một loại tiền tệ, giá sẽ tăng lên; nếu không có nhiều người muốn mua, giá sẽ giảm xuống.

Cơ bản về Forex

Bạn có thích bài viết này không? Tải xuống các điểm chính dưới dạng PDF (bằng tiếng Anh).

Hãy’cùng xem qua một số thuật ngữ Forex cơ bản:

Cặp tiền tệ. Trong Forex, bạn luôn giao dịch hai loại tiền tệ cùng nhau, như EURUSD (euro và đô la Mỹ). Loại đầu tiên là loại tiền bạn’đang mua (tiền tệ cơ sở), và loại thứ hai là loại tiền bạn’đang bán (tiền tệ báo giá). Giá báo giá cho bạn biết cần bao nhiêu tiền tệ báo giá để mua một đơn vị tiền tệ cơ sở.

Pip. Pip là một đơn vị đo lường nhỏ biểu thị sự thay đổi nhỏ trong giá'của một loại tiền tệ. Trong hầu hết các cặp tiền tệ, giá được báo đến bốn chữ số thập phân và một pip biểu thị cho một biến động 0.0001.

Đòn bẩy. Đòn bẩy cho phép bạn kiểm soát một lượng tiền lớn chỉ với khoản đầu tư ban đầu nhỏ. Ví dụ, nếu bạn có đòn bẩy 100:1, bạn có thể kiểm soát $10,000 chỉ với $100. Đòn bẩy có thể khuếch đại lợi nhuận tiềm năng của bạn, nhưng cũng có thể khiến bạn mất tiền nhanh hơn.

Giá mua và bán. Giá mua là giá bạn nhận được khi bán tiền tệ của mình, và giá bán là giá bạn phải trả khi mua. Giá bán cao hơn giá mua và chênh lệch giữa hai mức giá này được gọi là spread. Ví dụ, nếu giá mua là 1.11443 và giá bán là 1.11449, thì spread là 0.6 pip.

Lệnh thị trường và lệnh giới hạn. Lệnh thị trường có nghĩa là bạn mua hoặc bán ngay lập tức ở mức giá hiện tại. Lệnh giới hạn có nghĩa là bạn đặt một mức giá cụ thể mà bạn muốn mua hoặc bán.

Phân tích kỹ thuật và cơ bản. Phân tích kỹ thuật là về việc xem biểu đồ giá để dự đoán giá có thể đi đến đâu tiếp theo. Phân tích cơ bản tập trung vào những thứ như lãi suất và báo cáo việc làm để hiểu được sức mạnh thực sự của một loại tiền tệ.

Phiên giao dịch. Thị trường Forex mở cửa 24 giờ vào các ngày trong tuần, được chia thành các múi giờ khác nhau (Châu Á, Châu Âu và Bắc Mỹ). Vào mỗi thời điểm trong ngày, có các mức độ hoạt động khác nhau. Phiên giao dịch đề cập đến những giờ diễn ra nhiều giao dịch nhất ở mỗi khu vực chính.

Quản lý rủi ro. Quản lý rủi ro là vô cùng quan trọng. Điều này có nghĩa là đặt ra giới hạn về số tiền bạn có thể để mất trong một giao dịch, nếu thị trường bất lợi cho bạn, và không mạo hiểm quá nhiều tổng vốn của bạn vào một giao dịch duy nhất.

Tài khoản demo. Nhiều nền tảng giao dịch cho phép bạn thực hành trên tài khoản demo không’sử dụng tiền thật. Đây là một cách tuyệt vời để học cách giao dịch Forex mà không phải mạo hiểm tiền thật.

Tài khoản môi giới. Để giao dịch Forex, bạn cần đăng ký với một nhà môi giới, hoạt động như một bên trung gian. Hãy đảm bảo chọn một’ nhà môi giới đáng tin cậy và có nền tảng giao dịch thuận tiện.

Ngoài ra, chúng ta sẽ tìm hiểu một số yếu tố của thị trường Forex chi tiết hơn để bạn có thể học cách giao dịch Forex.

Các cặp tiền tệ và tỷ giá

Tất cả các loại tiền tệ trong giao dịch Forex đều được niêm yết theo cặp, tiền tệ này với tiền tệ khác. Tên của chúng được viết tắt bằng ba chữ cái được gọi là mã ISO, trong đó hai chữ cái đầu tiên đại diện cho quốc gia và chữ cái thứ ba là tên của loại tiền tệ.

Tùy thuộc vào mức độ phổ biến được giao dịch, các loại tiền tệ có thể được chia thành ba loại:

• Các loại tiền tệ được giao dịch nhiều nhất thường được gọi là các loại tiền tệ chính và bao gồm đô la Mỹ, euro, bảng Anh, yên Nhật, đô la Canada, franc Thụy Sĩ, đô la Úc và đô la New Zealand. Các cặp chính nằm giữa đồng đô la Mỹ và một trong các loại tiền tệ khác trong danh sách trên, ví dụ như EURUSD, USDJPY và USDCHF.

• Các cặp chéo bao gồm hai loại tiền tệ chính, không phải loại nào cũng là đô la Mỹ, chẳng hạn như EURGBP, EURCHF, EURJPY, GBPCAD, GBPAUD và CHFJPY.

• Các cặp ngoại lai bao gồm một loại tiền tệ chính và một loại tiền tệ khác ít được giao dịch hơn, chẳng hạn như EURTRY, USDSEK, USDDKK, USDHDK và USDSDG. Các loại tiền ngoại lai có xu hướng ít thanh khoản hơn, nghĩa là chúng khó mua hoặc bán hơn và có mức chênh lệch rộng hơn.

Bạn cũng có thể muốn đọc: Cách bắt đầu giao dịch trong 4 bước đơn giản, Giới thiệu về Thị trường Forex.

Lệnh

Xét về hướng đi, có hai loại giao dịch:

• mua, hoặc vị thế dài được mở ở giá bán và đóng ở giá mua

• bán, hoặc vị thế ngắn được mở ở mức giá mua và đóng ở mức giá bán.

Mỗi loại lệnh này có thể được mở dưới dạng lệnh thị trường hoặc lệnh chờ:

Lệnh đóng luôn ngược lại với lệnh mở. Khi bạn đóng một vị thế dài (mua), bạn bán lại số tiền đó. Tương tự, khi bạn đóng một vị thế ngắn (bán), bạn mua lại số tiền bạn đã bán ban đầu.

Một vị thế có thể được đóng thủ công theo tỷ giá thị trường hiện tại hoặc khi đạt đến mức giá nhất định thông qua lệnh cắt lỗ và chốt lời.

• Lệnh cắt lỗ nhằm mục đích hạn chế các khoản lỗ tiềm ẩn và được đặt cao hơn giá mở đối với các vị thế bán và thấp hơn giá mở đối với các vị thế mua.

• Chốt lời cho phép bạn đóng một vị thế khi đạt được một mức lợi nhuận nhất định. Mức chốt lời phải được đặt thấp hơn giá bán hiện tại cho một vị thế ngắn và cao hơn giá mua hiện tại cho một vị thế dài.

Để có lợi nhuận, bạn cần đóng các vị thế mua khi giá tăng và các vị thế bán khi giá giảm.

Leverage, volume, and required margin

To open a position, you need to have a certain amount in your balance, which is commonly referred to as required margin or just margin. The amount needed depends on the trading instrument, volume, and leverage.

• Trading instruments are essentially anything you can trade, including currency pairs, metals, oil, or indices.

• Volume is the amount you buy or sell measured in lots. One standard lot equals 100,000 units of the base currency. Depending on your balance and account type, you can also trade mini lots (0.1) and micro lots (0.01). Volume defines the pip price, that is, the higher your volume is, the more significant each price movement will be. For example, the pip price for one lot of EURUSD is 10 USD, and for 0.5 lots of EURUSD is 5 USD. You can use this tool to calculate pip price for any position.

• Leverage is a virtual credit provided by the broker. The higher your leverage is, the lower your marginal requirements will be. For example, when you use no leverage (ratio 1:1), you will need 100,000 EUR to open an order for 1 lot of EURUSD; if your account leverage is 1:200, only 500 EUR will be required. The maximum leverage Octa offers is 1:1000, that is, you will need only 100 EUR to open an order for 1 lot.

Lưu ý rằng nếu bạn có tài khoản USD, mức ký quỹ bắt buộc sẽ được tính như sau:

(Giá hiện tại × Khối lượng theo lô × 100 000 đơn vị) / đòn bẩy

Ví dụ, nếu đòn bẩy của bạn là 1:200 và bạn mở lệnh EURUSD 0.5 lô ở mức 1.12931, thì ký quỹ bắt buộc là

(1.12931 × 0.5 lô × 100 000 đơn vị) / 200 = 282.33 USD

Ký quỹ bắt buộc luôn được nền tảng tính toán tự động. Để kiểm tra số tiền cần thiết để mở một vị thế nhất định, bạn có thể sử dụng Máy tính Forex

Số dư, vốn chủ sở hữu, dư ký quỹ và mức ký quỹ

Khi bạn mở một vị thế, hãy lưu ý rằng số dư của bạn vẫn còn nguyên vẹn. Trên thực tế, nó chỉ bao gồm tiền gửi, tiền rút và giao dịch đã đóng.

Số tiền ký quỹ bắt buộc sẽ được khấu trừ khỏi trường 'Dư ký quỹ', cũng bao gồm lợi nhuận hoặc thua lỗ thả nổi và tiền thưởng tiền gửi của bạn nếu bạn đã nhận. Dư ký quỹ là số tiền bạn có thể mở vị thế. Lưu ý rằng khi bạn mở lệnh phòng ngừa rủi ro với cùng khối lượng, sẽ không yêu cầu ký quỹ; tuy nhiên, nếu dư ký quỹ của bạn là số âm, bạn sẽ không thể mở vị thế ngược lại.

Dư ký quỹ = số dư – ký quỹ bắt buộc + lợi nhuận / thua lỗ thả nổi (+ tiền thưởng tiền gửi)

Một giá trị khác bị ảnh hưởng bởi lợi nhuận hoặc thua lỗ của bạn là vốn chủ sở hữu, được tính như sau:

Vốn chủ sở hữu = số dư + lợi nhuận / thua lỗ thả nổi (+ tiền thưởng tiền gửi)

Vốn chủ sở hữu rất quan trọng vì ngoài mức ký quỹ bắt buộc, nó còn quyết định mức ký quỹ của bạn:

Mức ký quỹ = vốn chủ sở hữu / ký quỹ bắt buộc × 100% 

Nếu mức ký quỹ của bạn giảm xuống dưới 15%, các vị thế mở của bạn sẽ bị đóng bắt buộc bắt đầu từ giao dịch có mức thua lỗ thả nổi cao nhất.

Số dư, vốn chủ sở hữu, dư ký quỹ và mức ký quỹ được nền tảng tự động tính toán và có sẵn bất kỳ lúc nào trong mục 'Giao dịch'.

Ví dụ giao dịch Forex: mua EURUSD

Giả'sử tỷ giá hối đoái cho EURUSD là 1.09140/1.09180 (mua/bán). Tỷ giá này cho biết bạn có thể đổi bao nhiêu đô la Mỹ lấy một euro. Bạn tin rằng đồng euro sẽ mạnh lên so với đồng đô la, vì vậy bạn quyết định mua €20,000

Với tỷ lệ ký quỹ là 0.5%, bạn chỉ cần gửi một phần nhỏ của tổng giá trị giao dịch. Tổng giá trị giao dịch của bạn là €20.000 x 1.09180 = $21,836. Với yêu cầu ký quỹ 0.5%, bạn chỉ cần nạp $109.18 để mở vị thế.

Lựa chọn A: trường hợp lợi nhuận

Dự đoán của bạn là đúng. Giá tăng lên và giá bán (bid) tăng lên 1.09680. Bạn quyết định đóng vị thế của mình bằng cách bán ở mức giá cao hơn.

• Giá đã tăng lên 50 pip(1.09680 - 1.09180).

• Để tính lợi nhuận của bạn:
  €20,000 x 1.09680 = $21,936
  €20,000 x 1.09180 = $21,836
  Lợi nhuận của bạn là$21,936 - $21,836 = $100.

Lựa chọn B: trường hợp thua lỗ

Thật không may, thị trường đã đi ngược lại bạn và giá đã giảm. Giá bán (bid) giảm xuống còn 1.08680. Để giảm thiểu tổn thất của mình, bạn quyết định bán ở mức giá thấp hơn này.

• Giá đã giảm xuống 50 pip (1.09180 - 1.08680).

• Để tính thua lỗ của bạn:
  €20,000 x 1.08680 = $21,736
  €20,000 x 1.09180 = $21,836
  Thua lỗ của bạn là$21,736 - $21,836 = -$100.

Những điểm chính:

• Chênh lệch giá mua/bán: Giá mua (1.09140) là giá bạn có thể bán, trong khi giá bán (1.09180) là giá bạn mua.

• Biến động Pip: Sự thay đổi 50 pip (0.00050) dẫn đến lợi nhuận hoặc thua lỗ $100 dựa trên giao dịch €20,000.

• Ký quỹ: Với ký quỹ 0.5%, bạn chỉ cần gửi một phần nhỏ của toàn bộ giá trị giao dịch.

Ưu và nhược điểm của giao dịch Forex 

Cách bắt đầu giao dịch

Tất cả những gì bạn cần làm để bắt đầu giao dịch Forex là mở một tài khoản trên trang web của chúng tôi hoặc tải xuống ứng dụng giao dịch Octa.

Tài khoản demo cho phép bạn thực hành mà không có rủi ro, không cần sử dụng tiền thật, trong khi với tài khoản thật, bạn sẽ có thể trải nghiệm thị trường thực với số tiền gửi tối thiểu là tiền nạp.

Tìm thêm thông tin về cách thị trường Forex hoạt động, các công cụ và kỹ thuật bạn có thể sử dụng hoặc các chiến lược bạn có thể áp dụng trong phần Cơ bản về Forex trên trang web của chúng tôi.

Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào liên quan đến thị trường, trang web Octa hoặc các điều kiện giao dịch, bạn có thể kiểm tra Câu hỏi thường gặp.

Bất cứ khi nào bạn gặp một thuật ngữ, từ hoặc hiện tượng thị trường không quen thuộc, bạn có thể kiểm tra định nghĩa và mô tả của nó trong Bảng thuật ngữ về Forex.

Dịch vụ khách hàng từng đoạt giải thưởng của chúng tôi sẽ rất vui lòng trả lời bất kỳ câu hỏi nào mà bạn có thể có. 

Ý cuối cùng

• Giao dịch Forex về cơ bản là trao đổi tiền tệ từ các quốc gia khác nhau. 

• Giao dịch được thực hiện theo cặp, chẳng hạn như đồng euro và đồng đô la, và bạn cố gắng kiếm tiền bằng cách dự đoán giá trị của chúng sẽ thay đổi như thế nào.

• Nếu bạn nghĩ một loại tiền tệ nào đó sẽ có giá trị hơn, bạn mua nó. Nếu bạn nghĩ nó sẽ mất giá, bạn bán nó. 

• Các nhà giao dịch sử dụng các công cụ như biểu đồ hiển thị sự thay đổi giá, cũng như tin tức và cập nhật kinh tế để giúp họ quyết định thời điểm mua hoặc bán.

• Điều’cần lưu ý là mặc dù bạn có thể kiếm được tiền, nhưng cũng có nguy cơ mất tiền, do đó, việc’nghiên cứu các chiến lược giao dịch Forex và cập nhật tin tức thị trường là điều cần thiết. Với Octa Space, nguồn cấp dữ liệu trực tiếp với những ý tưởng giao dịch mới nhất ngay trên nền tảng giao dịch OctaTrader, ngay cả những nhà giao dịch mới bắt đầu cũng có thể hiểu rõ hơn về thị trường và thực hiện giao dịch đầu tiên của mình.