Đòn bẩy trong Ngoại hối là gì và cách giao dịch dễ dàng với đòn bẩy

Đòn bẩy là gì?

Đòn bẩy trong giao dịch cũng giống như việc sử dụng khoản vay để mua thứ gì đó mà nếu không có, bạn sẽ không đủ khả năng mua ngay lập tức. Ví dụ, nếu bạn muốn mua một máy chơi game mới nhưng không có đủ tiền mặt, bạn có thể vay tiền từ ai đó hoặc sử dụng thẻ tín dụng. Bằng cách này, bạn có thể mua máy chơi game và trả tiền dần trong thời gian sau.

Trong giao dịch Ngoại hối, đòn bẩy cho phép các nhà giao dịch kiểm soát các vị thế lớn hơn với số vốn tương đối nhỏ của riêng họ. Giao dịch có đòn bẩy hoạt động như sau: thay vì chỉ sử dụng tiền của mình để đầu tư, nhà giao dịch sử dụng thêm quỹ được cung cấp bởi nhà môi giới của họ. Điều này cho phép họ tham vào các vị thế vượt quá số dư tài khoản của họ.

Mặc dù đòn bẩy Ngoại hối có thể giúp bạn kiếm được nhiều tiền hơn nếu mọi thứ diễn ra tốt đẹp, nhưng nó cũng có thể dẫn đến những tổn thất đáng kể hơn nếu mọi việc không diễn ra theo kế hoạch.

Điều quan trọng cần nhớ là giao dịch đòn bẩy cũng làm tăng rủi ro của bạn. Nếu thị trường đi ngược lại kỳ vọng của bạn, bạn có nguy cơ xóa sổ toàn bộ số dư tài khoản. Vì vậy, trong khi giao dịch đòn bẩy có thể thúc đẩy thu nhập tiềm năng của bạn, nó cũng làm tăng khả năng thua lỗ lớn hơn.

Tỷ lệ đòn bẩy là gì?

Đòn bẩy được biểu thị dưới dạng tỷ lệ. Tỷ lệ đòn bẩy xác định số tiền quỹ vay mà nhà giao dịch có thể tiếp cận. Ví dụ, tỷ lệ đòn bẩy 1:100 có nghĩa là nhà giao dịch có thể kiểm soát $100 giá trị vị thế giao dịch cho mỗi đô la vốn.

Các nhà giao dịch kiếm tiền bằng cách tận dụng các biến động trong các cặp tiền tệ. Lợi nhuận hoặc thua lỗ trong Ngoại hối thường được đo bằng pip, là đơn vị nhỏ nhất của biến động giá trong một cặp tiền tệ. Giá trị pip đại diện cho giá trị tiền tệ của mỗi biến động pip. Vị thế càng lớn thì giá trị pip càng lớn, nghĩa là mỗi biến động của pip sẽ dẫn đến lợi nhuận hoặc thua lỗ cao hơn. Do đó, các nhà giao dịch mở các vị thế lớn hơn thì lợi nhuận tiềm năng của họ càng cao. Vì việc sử dụng đòn bẩy cho phép các nhà giao dịch kiểm soát các vị thế nổi bật hơn trên thị trường, nên giao dịch đòn bẩy có khả năng khuếch đại lợi nhuận của họ.

Giao dịch có đòn bẩy cung cấp một yêu cầu vốn ban đầu thấp hơn, cho phép các nhà giao dịch đầu tư vào tài sản với giá trị danh nghĩa cao hơn hoặc đòi hỏi đầu tư lớn hơn. Ví dụ, với Octa, bạn có thể giao dịch các cặp tiền tệ với đòn bẩy tối đa 1:1000, hàng hóa với 1:400, chỉ số với 1:400 và cổ phiếu với 1:40.

Đòn bẩy tối đa mà Octa cung cấp là 1:1000, nghĩa là bạn có thể giữ một vị thế lớn hơn 1000 lần so với số tiền đầu tư ban đầu và có khả năng kiếm được gấp 1000 lần.

Ví dụ về cách đòn bẩy hoạt động trong Ngoại hối

Giả sử bạn có một tài khoản giao dịch với số dư là $1,000 và bạn quyết định sử dụng đòn bẩy với tỷ lệ 1:100. Với đòn bẩy này, bạn có thể kiểm soát các vị thế trị giá $100,000 trên thị trường.

Không có đòn bẩy, số dư tài khoản giao dịch $1,000 của bạn sẽ giới hạn bạn trong giao dịch các vị thế nhỏ hơn. Tuy nhiên, bạn có thể tham gia giao dịch với khối lượng lớn hơn nhiều với đòn bẩy.

Giả sử bạn muốn giao dịch cặp tiền tệ EURUSD, hiện được định giá ở mức 1.2000. Không có đòn bẩy, với số dư $1,000 của bạn, bạn chỉ có thể đặt lệnh trị giá 833 EUR (1,000 / 1.2000 = 833.33).

Tuy nhiên, với đòn bẩy 1:100, bạn có thể kiểm soát kích thước vị thế trị giá $100.000. Bạn có thể mở một giao dịch cho 83,333 EUR (100,000 / 1.2000 = 83,333.33).

Bây giờ, giả sử giá EURUSD di chuyển theo hướng có lợi cho bạn, tăng 100 pip (0.0100). Nếu bạn giao dịch mà không có đòn bẩy, lợi nhuận của bạn sẽ tương đối nhỏ: 100 pip * 833 EUR = 8.33 EUR.

Với đòn bẩy, lợi nhuận của bạn được tính dựa trên tổng kích thước vị thế, vì vậy lợi nhuận của bạn sẽ là 100 pip * 83,333 EUR = 833.33 EUR.

Bạn có thể khám phá sâu hơn chủ đề về đòn bẩy bằng cách nghiên cứu bài viết Giao dịch sử dụng đòn bẩy.

Ký quỹ là gì?

Không thể tách biệt khái niệm đòn bẩy trong giao dịch khỏi ký quỹ.

Ký quỹ là số tiền tối thiểu mà nhà giao dịch cần nạp vào công ty môi giới của mình để mở các vị thế mới, bao gồm cả các vị thế có đòn bẩy, và giữ các lệnh đã khởi tạo mở.

Giao dịch ký quỹ là quá trình sử dụng tiền vay từ công ty môi giới để thực hiện giao dịch. Ký quỹ là một hình thức bảo đảm hoặc tiền gửi 'thiện chí' đảm bảo rằng nhà giao dịch có thể trang trải các khoản lỗ tiềm ẩn từ các giao dịch của mình. Mức ký quỹ mà các công ty môi giới yêu cầu thường được biểu thị dưới dạng phần trăm của kích thước giao dịch tổng thể.

Giao dịch ký quỹ có thể giúp bạn mua nhiều hơn những gì bạn có thể chỉ với tiền của mình, nhưng nó cũng đi kèm với rủi ro.

Yêu cầu ký quỹ cho giao dịch đòn bẩy

Yêu cầu ký quỹ phụ thuộc vào cặp tiền tệ, khối lượng và đòn bẩy tài khoản. Sử dụng Máy tính Giao dịch Octa của chúng tôi để xác định ký quỹ cần thiết cho các lệnh của bạn.

Cuộc gọi ký quỹ

Duy trì mức ký quỹ phù hợp là điều tối quan trọng đối với các nhà giao dịch tham gia giao dịch đòn bẩy. Việc giảm xuống dưới mức ký quỹ yêu cầu sẽ dẫn đến cuộc gọi ký quỹ. Sự kiện này xảy ra khi vốn chủ sở hữu tài khoản (= Số dư Tài khoản + Lợi nhuận/Thua lỗ chưa thực hiện + Lợi nhuận/Thua lỗ đã thực hiện) giảm xuống dưới mức ký quỹ yêu cầu, cho thấy nhà giao dịch không có đủ tiền để bù đắp các khoản lỗ tiềm ẩn.

Khi một nhà môi giới thông báo cho nhà giao dịch về lệnh gọi ký quỹ, họ nên gửi thêm tiền vào tài khoản giao dịch của mình để tăng ký quỹ hoặc đóng các vị thế thua lỗ và chốt lỗ để giải phóng thêm ký quỹ.

Tại OctaFX, trong trường hợp lệnh gọi ký quỹ, bạn sẽ nhận được email và thông báo trong Ứng dụng Octa Trading. Lệnh gọi ký quỹ được kích hoạt khi mức ký quỹ của bạn đạt 25%.

Để tránh các cuộc gọi ký quỹ, hãy theo dõi cẩn thận các vị thế của bạn, duy trì đủ vốn chủ sở hữu tài khoản, và đảm bảo mức ký quỹ mạnh.

Lệnh gọi ký quỹ là cảnh báo để bạn hành động. Nếu không thực hiện hành động nào, Stop Out sẽ xảy ra tiếp theo.

Stop Out

Lệnh gọi ký quỹ thường xảy ra trước khi đạt tới mức Stop Out. Stop Out là cơ chế kiểm soát rủi ro mà các nhà môi giới áp dụng để bảo vệ các nhà giao dịch và duy trì sự ổn định của thị trường. Nhà môi giới sẽ tự động đóng các vị thế của nhà giao dịch khi vốn chủ sở hữu trong tài khoản đạt đến mức Stop Out đã định trước. Điều này có thể xảy ra nếu nhà giao dịch không hành động ngay sau khi nhận được lệnh gọi ký quỹ.

Stop Out được tính toán dựa trên tất cả các vị thế mở. Nhà môi giới sẽ đóng từng vị thế của bạn, bắt đầu từ vị thế có mức lỗ lớn nhất, cho đến khi vốn chủ sở hữu tài khoản của bạn tăng lên trên mức Stop Out. Nói cách khác, nếu bạn có bất kỳ vị thế thua lỗ nào, điều đó có thể dẫn đến việc đóng tất cả các vị thế, bao gồm cả những vị thế có lợi nhuận, cho đến khi ký quỹ đạt đến mức yêu cầu.

Các nhà giao dịch cần phải biết mức Stop Out do nhà môi giới đặt ra và thực hiện các biện pháp phòng ngừa cần thiết để đảm bảo rằng tài khoản của họ vẫn ở trên ngưỡng này. Tại Octa, Stop Out xảy ra ở mức ký quỹ 15%.

Cách chọn tỷ lệ đòn bẩy tài khoản giao dịch

Các nhà giao dịch có thể sử dụng máy tính giao dịch hoặc máy tính ký quỹ Ngoại hối để xác định tỷ lệ đòn bẩy tối ưu cho tài khoản giao dịch của họ. Bằng cách nhập tỷ lệ đòn bẩy mong muốn, các nhà giao dịch có thể tính toán được quy mô vị thế tối đa mà họ có thể giao dịch mà không có nguy cơ bị lệnh gọi ký quỹ.

Hãy nhớ rằng không có đòn bẩy tốt nhất để sử dụng trong Ngoại hối. Điều quan trọng là phải cân nhắc khả năng chịu rủi ro cá nhân, chiến lược giao dịch và điều kiện thị trường khi chọn tỷ lệ đòn bẩy.

Bài học video ngắn về giao dịch đòn bẩy

Để cung cấp hiểu biết trực quan và thực tế về đòn bẩy trong Ngoại hối và cách tránh Stop Out khi giao dịch ký quỹ, chúng tôi đã đưa vào một bài học video ngắn. Trong video, bạn sẽ có thể xem lại các khái niệm về đòn bẩy Ngoại hối, ký quỹ, vốn chủ sở hữu, mức ký quỹ, lệnh gọi ký quỹ và Stop Out trên các ví dụ thực tế.

Video này sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về các khái niệm đã thảo luận, cung cấp những hiểu biết sâu sắc và mẹo hữu ích để giao dịch thành công

Quản lý rủi ro trong giao dịch đòn bẩy

Mặc dù đòn bẩy Ngoại hối cho phép các nhà giao dịch khuếch đại lợi nhuận tiềm năng của họ, nó cũng phóng đại các khoản lỗ tiềm năng. Nếu thị trường diễn biến theo chiều hướng bất lợi, bạn cũng có thể mất nhiều như số tiền bạn có thể kiếm được. Các nhà giao dịch phải nhận thức được những rủi ro gia tăng liên quan đến đòn bẩy.

Hãy quay lại ví dụ trước đó, trong đó bạn có tài khoản giao dịch với số dư là $1,000 và bạn quyết định sử dụng đòn bẩy Ngoại hối với tỷ lệ 1:100.

Bạn mở một giao dịch cho cặp tiền tệ EURUSD, có giá 1.2000. Nếu không có đòn bẩy, với số dư $1,000 của bạn, bạn chỉ có thể mở một vị trí thế giá trị khoảng 833 EUR (1,000 / 1.2000 = 833.33). Với đòn bẩy 1:100, bạn có thể kiểm soát kích thước vị thế $100,000. Vì vậy, bạn mở giao dịch với giá 83,333 EUR (100,000 / 1.2000 = 83,333.33).

Nếu thị trường diễn biến theo chiều hướng bất lợi với bạn và tỷ giá EURUSD giảm 100 pip (0.0100), thua lỗ tiềm ẩn sẽ được tính dựa trên quy mô vị thế tổng thể.

Không có đòn bẩy, khi giao dịch 833 EUR, khoản lỗ của bạn sẽ là 100 pip * 833 EUR = 8.33 EUR.

Với đòn bẩy, giao dịch 83,333 EUR, mức lỗ tiềm ẩn của bạn sẽ là 100 pip * 83,333 EUR = 833.33 EUR.

Những người giao dịch mới thường đánh giá quá cao tác động tích cực của đòn bẩy trong Ngoại hối và có xu hướng áp dụng đòn bẩy cao mọi lúc. Đây không phải lúc nào cũng là cách làm tốt nhất. Ngược lại, các nhà giao dịch có kinh nghiệm hiểu được rủi ro khi sử dụng đòn bẩy quá mức. Để giảm thiểu những rủi ro này, họ thường sử dụng đòn bẩy thấp và kiếm được lợi nhuận nhỏ hơn nhưng sẽ tăng dần theo thời gian.

Một tin tốt là với Octa, bạn không thể mất nhiều hơn số tiền đầu tư ban đầu nhờ Bảo vệ số dư âm. Octa đảm bảo rằng rủi ro của bạn chỉ giới hạn ở số tiền bạn đã gửi vào tài khoản. Nếu số dư của bạn giảm xuống dưới số tiền đó, chúng tôi sẽ tự động điều chỉnh về số không.

Tuy nhiên, những chuyển động và biến động khó lường của thị trường có thể dẫn đến sự sụt giảm đáng kể và khiến bạn có trải nghiệm giao dịch tiêu cực. Việc triển khai các chiến lược quản lý rủi ro hiệu quả là rất quan trọng để giảm thiểu rủi ro và bảo vệ vốn của bạn. Điều này bao gồm việc thiết lập lệnh cắt lỗ phù hợp, đa dạng hóa danh mục đầu tư và sử dụng các kỹ thuật điều chỉnh quy mô vị thế để hạn chế rủi ro.

Thực hành trên tài khoản demo

Tại Octa, chúng tôi cung cấp các tài khoản demo miễn phí với quỹ ảo không giới hạn để bạn thực hành giao dịch đòn bẩy. Giống như với tài khoản thật, bạn có thể thiết lập tỷ lệ đòn bẩy và xem nó ảnh hưởng đến lợi nhuận hoặc thua lỗ tiềm năng của bạn như thế nào. Đối với người mới bắt đầu, việc sử dụng tài khoản demo được khuyến khích. Tài khoản demo cho phép bạn thực hành các chiến lược giao dịch, làm quen với nền tảng giao dịch và tích lũy kinh nghiệm thực tế mà không cần mạo hiểm với vốn thật. Nó cung cấp một môi trường không rủi ro, nơi bạn có thể trau dồi kỹ năng và học cách quản lý quy mô vị thế.

Những suy nghĩ cuối cùng

• Đòn bẩy và yêu cầu ký quỹ là những khía cạnh thiết yếu của giao dịch Ngoại hối, ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận và mức độ rủi ro.
• Bằng cách triển khai các chiến lược quản lý rủi ro hiệu quả, sử dụng máy tính giao dịch để xác định tỷ lệ đòn bẩy tối ưu và luôn cập nhật về yêu cầu ký quỹ và mức Stop Out, các nhà giao dịch có thể tự tin điều hướng thị trường Ngoại hối.
• Hãy nhớ rằng, đòn bẩy trong Ngoại hối khuếch đại cả lợi nhuận và thua lỗ, khiến quản lý rủi ro trở thành một thành phần quan trọng để giao dịch thành công.
• Luôn thận trọng, tiến hành phân tích kỹ lưỡng và tìm kiếm lời khuyên chuyên nghiệp nếu cần để bảo vệ vốn và đạt được thành công trong giao dịch lâu dài.